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在本月早些时候的一次夜间袭击中，伊朗向以色列发射了300多架无人机和导弹。然而，这次代号为“真承诺行动”的袭击所带来的余震，却是在一个完全不同的宇宙中感受到的。

交易最广泛的加密货币比特币(Bitcoin)在交易中遭遇了“闪电崩盘”，从每比特币7万美元的历史最高价格跌至6万美元。从索拉纳(Solana)到以太坊(Ethereum)，甚至是现在又恨又爱的狗狗币(Dogecoin)等一系列其他加密货币都遭遇了暴跌。一下子，超过5000亿美元从加密货币市场上消失了。

震惊吗?你不应该这样。被吹捧为财富民主化的潜在方式的加密货币，最容易受到世界经济或地缘政治突然变化的影响。

我从2019年开始研究加密领域，尽管它最引人注目的牛市出现在2021年。我的新闻职业生涯的很大一部分是关于研究、跟踪和撰写股票等金融资产，我被吸引到了解加密货币对印度年轻人的吸引力有多大。我也被它在人们身上引起的强烈反应所吸引，要么是坚定的支持，要么是强烈的仇恨。然后，关于加密货币犯罪的新闻反复出现。

这项研究的结果是我的书《加密犯罪——印度最好的秘密》(HarperCollins India)，最近刚刚上市。

这是什么?

加密货币因其“加密”的概念而得名。可以把它看作是货币和数字资产的混合体。你可以用它来买东西——从手表、汽车、钻石、游艇、太空机票到家具、鲜花、书籍、电影通行证和咖啡。甚至加密货币捐赠也是一件事。你可以投资长期收益，也可以投资短期收益。加密货币与金融世界并行的原因是，它不依赖银行来验证交易，也不涉及跨境支付的支付处理器。

它是一种点对点系统，交易通过互联网直接在发送方和接收方之间进行。与使用实体分类帐或笔记本记录资金进出的方式相同，称为区块链的在线数据库记录加密支付。

任何认为加密交易是一种小规模或边缘活动的人都是完全错误的。研究公司CREBACO(交易所区块链和代币发行信用评级)编制的数据就是一个很好的例子。截至2021年11月，约有1500万印度人通过印度交易所投资了加密货币。

在大流行期间，人们对加密货币的认识有所提高。参与加密经济的女性人数也大幅增加。据我所知，像贾坎德邦的吉里迪、比哈尔邦的加亚和哈里亚纳邦的卡纳尔这样的小城市和大城市一样精通加密货币。但最让我惊讶的是，加密货币，尤其是比特币，早在2017年就已经成为古吉拉特邦部分地区的流行语。

没有明确的数据表明失业率会推动加密货币投资，但它吸引了22-30岁年龄段的“科技至上”一代。

“当兰博”梦想

对于许多没有足够资源投资股票市场的年轻人来说，加密货币交易涉及小额投资和快速回报，就像买彩票一样。有不少人突然发了财。来自斋浦尔的一名交易员用赚来的钱买了一辆运动自行车，另一名来自德里的纪录片制片人买了一部高端手机和一台相机，班加罗尔的一名女孩说，加密货币是与家人在餐桌上交谈的一部分，他们把赚来的钱挥霍在度假上。当兰博基尼吗?’往往是他们的目标。换句话说，这意味着我们什么时候能有钱买得起兰博基尼?

我遇到了各行各业的加密货币寻求者——从德里的记者到拉贾斯坦邦的商人，再到喀拉拉邦一个躲在公寓里的隐居者。一些人来自上流社会的家庭。2016年，21岁的萨普娜·辛格辞去了她的IT工作，成为了YouTube上的一名加密影响者，现在她也是一名作家。她在她的书《加密市场的基础》中写道，首先你要学习，然后你要去掉' l '。一些加密货币投资者从运营呼叫中心转向运营“挖矿设备”。

挖矿机是为加密货币挖矿定制的计算机系统(主要是验证区块链上的交易)。每当加密货币在任何地方交易时，这些计算机都会竞相记录和验证交易。最先完成任务的系统获得最多奖励，所需时间从10分钟到300分钟不等!

这些计算是能源密集型的。根据剑桥大学的一项分析，仅比特币每年的用电量就超过了阿根廷。我发现，印度北部的农田被巧妙地改造成了采矿设备的所在地——农业用电的电价很低。南印度已经采用了太阳能屋顶发电装置来削减成本。

这些钻机的组装成本很高，像德里的尼赫鲁广场(Nehru Place)和加尔各答的比丹纳加尔(Bidhan Nagar)这样的市场是采矿爱好者收集廉价零件的地方。

并不是每个人都热衷于加密货币。普林斯是我遇到的“投资怀疑论者”之一。他说:“你正在购买一个没有价值的64位代码。它随时都可能崩溃。”而媒体专业人士沙玛(Shaurya Sharma)也不确定它的魅力。当他在做创造性的工作时，他会付出100%的努力，然后钱就会随之而来，但加密货币的利润并不令人满意。“这是一笔容易赚到的钱，”他解释道。

欺骗之网

我买加密货币不是为了躲到幕后。相反，我花了很多时间静静地观察WhatsApp和Telegram上涌现的各种频道，这些频道声称提供交易技巧和“稳赚不赔”的交易。

我发现，对快钱的追逐走了很多弯路。2022年，非法加密交易价值396亿美元，涉及网络犯罪、勒索软件和暗网上的恐怖融资。加密恋情骗局也很猖獗，受害者会受到朋友、诱惑和经济剥削，非法赌博和持枪抢劫加密账户以将黑钱变成白钱也很猖獗。

我不仅热衷于调查加密犯罪，而且还热衷于为理解这一现象复杂性的许多声音提供空间。我的好奇心把我带到了那些建立了蓬勃发展的加密货币交易所的企业家，那些选择用加密货币支付以规避税收和责任的有影响力的人，以及那些为了快速致富而损失了钱的人。

Mitali穆克吉

Credit:特别安排

2022年初，执法局在喀拉拉邦捣毁了一个虚假的加密货币骗局，约有900名投资者被骗了1200亿卢比。这些骗子曾在哥印拜陀法郎交易所发行“首次代币发行”，推出莫里斯币，这是一种不存在的加密货币。受害者是通过WhatsApp和YouTube以及名人的宣传活动被引诱的。他们被承诺投资1.5万卢比，每天有3%的回报。被告已被逮捕，他将这笔钱用于在卡纳塔克邦、泰米尔纳德邦和喀拉拉邦购买汽车、加密货币和房产。

药物和数据

每次采访都显示出他渴望和贪婪的不同一面。班加罗尔居民Sri Krishna Ramesh aka Sriki的故事引人注目。这是一个耸人听闻的骗局，涉及加密货币交易所、几个游戏网站和卡纳塔克邦政府的电子采购门户网站的黑客攻击。

据称，这位20多岁的年轻人在2020年因贩毒指控被捕，他告诉警方，他挥霍了一大笔钱:“我什么也没存。我每天花10万到30万卢比在酒和酒店账单上。”他与警方玩猫鼠游戏的很大一部分是在印度各地旅行，住在西姆拉、昌迪加尔、德里、果阿、马尼帕尔和班加罗尔的五星级酒店。

我试图联系保释在外的斯里基和他的家人都失败了。一位高级警察告诉我，“斯里基是个幽灵。他没有电话，没有自动取款机，没有Aadhaar卡，没有坐标。”这突显了像我这样的记者面临的挑战，但更重要的是调查机构面临的挑战。调查机构自己承认，他们正试图追赶一个拥有技术和速度优势的金融犯罪网络。

我们从斯里基的说法中得知，他很有天赋，出生在安得拉邦的一个中产阶级家庭。到四年级时，他已经学会了编程，并为流行的电子游戏RuneScape编写了一个机器人(由计算机控制的角色)。他会黑进学校的出勤率和分数门户来帮助他的朋友。他加入了一个由黑帽(不道德)黑客组成的在线论坛，成为论坛的版主，并找到了教他如何利用网络的导师。他在大学里转向毒品、黑客和加密货币。

使用零工

两年后，卡纳塔克邦又发生了一起丑闻。据称，“迷幻药之王”Raghunath Kumar是这个泛印度比特币毒品团伙的主要头目，他在巴拉里的一所监狱里经营着这个团伙。该卡特尔在暗网上运作，用加密货币交易以保持匿名，向该国走私毒品，使用Telegram、Instagram、Snapchat和Wickr来获取订单，并招募亚马逊(Amazon)、Swiggy和Zomato的临时工来送货。

毒品管制局(NCB)逮捕了一名MBBS学生，一名时装设计师，一名精神科医生，一名youtube用户和一名金融分析师，他们共22人。后来，在新冠疫情期间不得不关闭业务的辍学者、音乐家和面包师也被逮捕。报道称，许多人都经历过麻烦的童年，有些人在十几岁时就开始吸毒。被告获准保释。

虽然加密货币是在网上进行的，没有中间人，但毒品依靠快递和邮政服务，通过传统的旅程到达家门口。这就是来自喀拉拉邦Thalassery的失业B Tech辍学生Vyas aka Vikas受到怀疑的原因。2022年，一个来自波兰的包裹到达了高知邮政部门的国际邮件中心。里面有200张LSD邮票。据报道，这名35岁的男子通过暗网处理订单，并用加密货币支付。他从不走出房子的一楼，甚至不与自己的家人交流。他整晚没睡，睡了一整天。

据NCB称，迪普·辛格是印度第一个在暗网上被抓获的毒品贩子。那是在2020年。他是来自勒克瑙的一名酒店管理专业的学生，据称是一个全球集团的成员，销售精神药物，伪装成春药和健身补充剂。一名男子向他提供了一份在线递送药品的工作，将他带进了该集团。

峰剥削

没有任何一种基于加密货币的犯罪比勒索软件的增长率更高。虽然2020年将永远被称为“Covid之年”，但这一年也是勒索软件爆发的一年——受害者支付了近3.5亿美元的加密货币，比2019年增长了300%以上。

这个过程是这样进行的。犯罪分子侵入你的电脑，用牢不可破的加密技术扰乱或打乱你的文件，这样你就被“锁”在门外了。然后，他或她要求你支付解密文件所需的加密“密钥”。他们指望你愿意支付赎金来拿回你的关键文件。

在我翻阅这本书的过程中，我发现印度的一系列大型机构都是勒索软件攻击的受害者——OIL India、香料航空公司(SpiceJet)、Uttar Haryana Bijli Vitran Nigam和AIIMS。赎金要求大多是加密货币。

政策分

监管加密货币交易是一项全球性挑战。阿联酋、英国、日本以及最近的美国都已采取措施在其周围设置护栏。但在印度这样的国家，这仍然是一个棘手的话题。

围绕加密货币制定政策的前提是，它被视为一种金融资产，而许多政府都在回避这一点。印度的政策比其他国家更混乱，从禁令到重新开放，最近又引入了高额税收。

在印度，加密货币交易吸引税收——从源头扣除1% (TDS)，资本收益扣除30%，没有任何抵消损失的规定。许多小型加密货币交易员告诉我，这一举措已经“扼杀”了国内市场。

2023年的一份报告显示，有300万至500万印度用户选择转向离岸平台，将38亿美元的交易量从国内交易所转移出去。加密交易如此不稳定的部分原因是它总是处于“开启”状态。它每天24小时都在进行。我采访过的许多年轻的加密货币交易员都缺乏睡眠，因为每一分钟都至关重要。以色列、巴勒斯坦和伊朗的冲突表明，任何事情都可能转移资金。

我也试图通过写作来解开一些问题。首先，加密货币真的是立法者和执法人员的头号敌人吗?有两组对话让我印象深刻。加密企业家认为，对于那些没有代际财富特权的人来说，这是一个改变游戏规则的机会——对一些人来说，这是他们唯一的生计。执法人员对欺诈者比他们更聪明的速度感到沮丧，他们出售弹药甚至身份，并绑架以获取加密赎金。他们的训练很初级，就像用自行车扳手修理法拉利一样。

并不是没有人提出解决办法。2022年4月，印度警察研究发展局发布了关于如何调查加密犯罪的指导方针。有人建议执法人员拥有加密钱包来存储被扣押的虚拟数字资产，并与加密交易所保持持续沟通，以阻止嫌疑人的钱包或重置密钥以消除交易。但他们努力寻找的是蛛丝马迹——追踪交易和嫌疑人。

把目光移开并不能解决印度的加密难题。当4000个pin码在加密货币交易时，因为没有语言障碍来学习这项技能，当大学毕业生放弃朝九晚五的工作，转而从事加密货币的职业，当加密货币成为流行文化的一部分时，就不是这样了。

三个关键的主角——印度储备银行、印度证券交易委员会和政府——在不同的时间对加密货币持有不同的看法。我们必须消除混乱。我们的政策必须灵活，允许有才能的人尝试新技术，同时我们要剔除不当行为。

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