2024-05-08 10:55 来源：本站编辑
一名退休的南岛警察和一名北部的养老金领取者在一起大规模诈骗案中损失了至少30万美元，该诈骗案与一名年轻的奥克兰母亲有关，该母亲的银行账户被用来洗钱，被盗现金超过100万美元。
在网上搜索“安全”投资机会，并被冒充专业财务顾问的骗子联系后，这对夫妇在2022年底失去了他们的退休储蓄。
这位前警察为该计划投入了25万多美元。他以为自己是在与澳大利亚麦格理资产管理公司(Macquarie Asset Management)一起投资政府支持的绿色能源债券。但这一切都是谎言，他失去了一切。
他告诉《先驱报》:“当然，这很令人沮丧。”
“我的妻子对此很不高兴，现在仍然不高兴。
“我们很幸运，我们仍然设法过着舒适的生活，但它本可以更舒适。”
这些退休人员是10名新西兰受害者之一，他们以CEB控股有限公司的名义向三家不同银行的账户汇款，该公司是由该公司唯一董事Aimee Rodda于2022年成立的。
她告诉警方，她是在奥克兰一家酒吧遇到的一名尼日利亚男子要求她开设账户的。她说，她把这些账户的完全控制权交给了他，以为她是合法加密货币企业的一部分。
警方一直准备以洗钱罪起诉罗达。但经过一年的调查，他们现在表示她被“欺骗”了，不会面临指控。
《先驱报》采访了10名受害者中的4人。其中包括北岸商人罗德尼·马瑟斯(Rodney Mathers)，他在2022年10月损失了10万美元，新西兰优先党候选人大卫·威尔逊(David Wilson)在接下来的一个月损失了20万美元。
威尔逊打电话给新西兰银行(Kiwibank)，询问他的资金是否到了预定的收款人那里，但银行工作人员只确认这是一个“合法”账户。六周后，警方通知他，他的钱在一场骗局中丢失了。
他猛烈抨击了银行监管体系，称系统故障使犯罪分子能够通过有缺陷的银行支付网络窃取数亿美元，而受害者却要承担责任。
“这是地方性的。这是我们的系统，在各个方面都失败了。”
在被骗前几个月，这位前南岛警察卷入了一场严重的事故，影响了他的决策。
这名不愿透露姓名的男子表示，联系他的所谓投资顾问技术高超，极具说服力。
这项投资被吹捧为得到澳大利亚政府的支持，并且由于该国的国际气候义务而免税。
这名男子收到了新西兰银行一个“持有账户”的付款指示，他认为这很奇怪，是唯一的“警钟”。
然而，他认为“附属”账户是银行体系的一个怪癖，于是继续进行。
当被问及他投资了多少时，他回答说:“如果我说25万美元，那至少是25万美元。”
2022年12月12日，他从TSB账户上分七次在线转账。这名男子说，一名TSB员工打电话来检查转账是否“合法”。他确信这是合法的，就给了运输安全局放行。
几周后，他才意识到自己被骗了，当时他试图在这个虚假的计划中投入更多的钱，但顾问的电话号码已经死了。
事后看来，他希望自己当初做了更多的尽职调查。
“不幸的是，我没有给麦格理公司打电话，确保这是一笔合法的投资。”
虽然TSB拒绝承担责任，但他没有将自己的损失归咎于TSB。但他对新西兰国民银行窝藏钱骡并使骗局成为可能感到愤怒。
令他感到沮丧的是，零售银行允许国内账户接收被盗资金，然后在没有任何明显监督或制裁的情况下“愉快地将数十万美元转移到海外”。
运输安全委员会发言人表示，这七笔付款都是在网上进行的，没有工作人员的帮助。多因素身份验证安全检查已完成，“因此没有发出警报”。
在2023年1月下旬收到警报后，TSB发起了全面的欺诈应对措施，包括未能追回资金。
由于受害者没有向TSB提出正式投诉，因此没有通知他可以选择向银行监察员升级投诉。
虽然TSB对受害者的经历感到“难过”，但由于是他授权付款，银行不会赔偿他的损失。
新西兰银行对《先驱报》表示，他们“非常担心”骗子会欺骗客户成为金钱骡子，从而实施犯罪。
新西兰银行正与其他银行合作打击欺诈和诈骗。协同反诈骗中心的第一阶段已经共享信息以减少欺诈性付款，到目前为止已发现近1500个骡子账户。
北国一名70多岁的妇女损失了5万美元，她说得知自己和丈夫被骗后“非常难过”。
“我只是觉得自己很愚蠢。‘我怎么能这么傻呢?’”
这对夫妇通过一个类似的绿色债券骗局——这次是以法国巴黎银行的名义——将资金转移到另一个CEB控股在澳新银行的账户中，从而损失了资金。
他们于2022年9月19日转账，在支付参考栏中写着“法国巴黎银行”。
巧合的是，就在同一天，英国金融市场管理局(FMA)发布了关于法国巴黎银行(BNP Paribas)清洁能源债券骗局的公开警告。
这对夫妇直到2023年6月才意识到自己被骗了，当时一位投资专家发现了这起骗局。
他们对《先驱报》发出的FMA警告感到震惊，并认为新西兰银行应该注意到这一点。
“你会认为他们可以立即阻止它。你会认为他们会得到骗局的早期预警。”
这名女子说，这名骗子有一口当地的英语口音，她也是在那里长大的，“很难相信这家伙是个强盗”。
她说这个男人永远不会满足，她的钱也不会给他带来幸福。
虽然这对夫妇预留了更多的资金，但损失了5万美元影响了他们的退休生活。
“它改变了我们的生活方式。以前我们会出去度周末或者出去吃顿饭。现在我们感到脆弱。这非常令人沮丧。”
《先驱报》询问新西兰银行，鉴于FMA当天的警告，为何提到法国巴黎银行的付款没有引起进一步的审查。
一位女发言人回应说:“我们有监控可疑活动的系统。然而，(受害者)在9月19日提供的转账细节并没有引起我们的欺诈检测系统的注意。”
她说，在付款处理之前，已经完成了双因素认证安全检查。
新西兰银行在收到欺诈警报后，试图从澳新银行追回这笔钱，但没有成功，并鼓励受害者向警方和FMA报案。
莱恩·尼科尔斯(Lane Nichols)是一名资深记者，也是bbc的副总裁我住在奥克兰。在2012年加入《先驱报》之前，他在惠灵顿的Dominion Post和Nelson Mail工作了10年。
